Gestione tesoreria aziendale SAEP Informatica

La tesoreria consente di gestire i flussi finanziari e monitorare il bilanciamento delle risorse. Per ridurre lo scambio di dati tra gli strumenti informatici utilizzati, è necessario integrare i processi di contabilità all'ERP. Tema dell'articolo di oggi è proprio la Tesoreria Integrata e perché è importante per la gestione d'impresa.

Cosa si intende per gestione della tesoreria? Quali attività comporta la gestione della tesoreria in un’impresa? Queste sono solo alcune delle domande che le aziende possono farsi.

Solo attraverso la gestione della tesoreria puoi avere una completa visione finanziaria della tua azienda. Avere sotto controllo costantemente le risorse finanziarie ti permette di generare flussi di cassa previsionali (Cash Flow) più precisi così da orientare meglio i tuoi investimenti.

Sul mercato sono presenti diverse soluzioni software per la contabilità che includono applicativi per la gestione della tesoreria, ma la maggior parte di essi sono esterni ai sistemi ERP e di conseguenza limitano l’integrazione e l’automatismo con i processi contabili.

Cosa si intende per tesoreria aziendale?

Con il termine tesoreria aziendale ci riferiamo all’insieme di tutte le risorse finanziarie che possono essere mobilizzate dall’azienda in un dato momento. La tesoreria aziendale è responsabile della gestione del flusso di cassa, compresa la gestione dei conti bancari, delle operazioni di prestito e della pianificazione finanziaria a breve termine.

A cosa serve la gestione della tesoreria: gli obiettivi

La gestione della tesoreria serve alle imprese per raggiungere diversi obiettivi, tra cui: garantire la liquidità dell'azienda, ridurre il costo del capitale, gestire il rischio finanziario e migliorare la trasparenza finanziaria. Vediamoli nel dettaglio.

Garantire liquidità

L'obiettivo principale della gestione della tesoreria è garantire che l'impresa abbia denaro liquido a sufficienza per pagare le sue spese correnti. La mancanza di liquidità può portare a tutta una serie di problematiche, fra cui l'incapacità di saldare i creditori, mettere a rischio la reputazione dell'azienda e persino portare al fallimento e alla chiusura.

Ridurre il costo del capitale

La gestione della tesoreria può aiutare la tua impresa a ridurre il costo del capitale, attraverso la pianificazione delle esigenze di finanziamento a breve termine e la negoziazione di condizioni di prestiti più favorevoli con le banche.

Ottimizzare la gestione del rischio

La gestione della tesoreria può contribuire a gestire il rischio finanziario dell'azienda. Ciò può essere fatto attraverso l'identificazione e la gestione dei rischi finanziari, come i tassi di interesse e il rischio di cambio.

Migliorare la trasparenza finanziaria

Una gestione efficiente della tesoreria può contribuire a migliorare la trasparenza finanziaria dell'azienda, fornendo informazioni chiare e tempestive sulla posizione finanziaria dell'azienda e sulle sue attività di gestione del rischio.

Gestione della tesoreria aziendale: alcune buone pratiche

Gestire la tesoreria aziendale in modo corretto è essenziale per garantire la salute finanziaria dell'azienda stessa. Di seguito sono riportate alcune best practice utili per gestire la tesoreria della tua azienda in modo efficace:

  • Pianificare i flussi di cassa: La pianificazione dei flussi di cassa è un'attività fondamentale per la gestione della tesoreria. Consiste nel prevedere le entrate e le uscite di denaro nel corso del tempo, al fine di avere una visione chiara delle disponibilità finanziarie dell'azienda.
  • Monitorare costantemente la tesoreria: È importante monitorare costantemente la situazione della tesoreria, in modo da individuare eventuali situazioni di liquidità critica e intervenire tempestivamente per rimediare.
  • Automatizzare i processi di gestione della tesoreria: L'automatizzazione dei processi di gestione tesoreria può aiutare a ridurre gli errori umani e migliorare l'efficienza operativa.
  • Diversificare le fonti di finanziamento: È consigliabile diversificare le fonti di finanziamento, in modo da ridurre la dipendenza e il rischio di insolvenza.
  • Prevedere un fondo di emergenza: È importante prevedere un fondo di emergenza, in modo da poter far fronte a eventuali situazioni impreviste.
  • Monitorare i flussi di cassa di fornitori e clienti: È importante monitorare i flussi di cassa dei fornitori e dei clienti, in modo da individuare eventuali situazioni di ritardo nei pagamenti o di insoluti.

Quali sono i vantaggi della tesoreria integrata

La gestione della tesoreria offre innumerevoli vantaggi a tutte quelle imprese che ne fanno utilizzo, di seguito ne analizziamo alcuni:

Analisi del cash flow a breve e medio termine

La tesoreria integrata permette di analizzare il cash flow a breve e medio termine, ossia di tenere sotto controllo le entrate e le uscite di denaro nell'arco di pochi giorni fino a diversi mesi. Questo tipo di analisi permette alle imprese di identificare eventuali disavanzi di liquidità e di adottare misure preventive per evitare problemi finanziari.

Registrazione in tempo reale dei pagamenti e degli incassi

Con la tesoreria integrata, le transazioni finanziarie vengono registrate in tempo reale, sia per quanto riguarda i pagamenti che gli incassi. Questo permette alle aziende di monitorare costantemente la situazione finanziaria e di prendere decisioni informate sulla base dei dati aggiornati, costantemente in tempo reale.

Gestione del rischio finanziario

La tesoreria integrata consente alle aziende di gestire il rischio finanziario, ad esempio attraverso la copertura dei rischi di tasso di cambio o di tasso di interesse. Grazie alla maggiore visibilità sulle transazioni finanziarie, le aziende possono identificare i rischi potenziali e adottare misure preventive per mitigarli.

Definizione di tempi e modalità per la riconciliazione dei conti correnti

La tesoreria integrata prevede la definizione di tempi e modalità per la riconciliazione dei conti correnti, ossia la verifica della corrispondenza tra le transazioni registrate sul conto corrente e quelle effettivamente avvenute. Questo processo consente di identificare eventuali discrepanze o errori, evitando perdite finanziarie.

Maggiori informazioni per orientare le attività di investimento

Grazie alla maggiore visibilità e controllo sulle attività finanziarie, la tesoreria integrata fornisce informazioni utili per orientare le attività di investimento. Ad esempio, le aziende possono identificare opportunità di investimento più redditizie, evitare investimenti rischiosi o identificare eventuali aree di miglioramento per la gestione del capitale circolante.

Controllo delle commissioni bancarie e monitoraggio dei tassi

La tesoreria integrata consente di monitorare costantemente le commissioni bancarie e i tassi di interesse, evitando di incorrere in costi eccessivi o di perdere occasioni per investimenti più redditizi. Inoltre, il monitoraggio dei tassi di interesse consente alle aziende di adottare misure preventive per mitigare i rischi finanziari associati a eventuali variazioni dei tassi.

Software per la gestione della tesoreria aziendale

La gestione della tesoreria è ormai diventata fondamentale, per qualunque tipo di azienda. Monitorare questo aspetto e tenerlo sotto controllo con uno strumento di tesoreria integrata può aiutarti a semplificare e velocizzare la gestione della tesoreria della tua azienda.

Il modulo tesoreria di SAEP Informatica permette alla tua impresa di avere una visione completa dei flussi finanziari, come:

  • Il controllo delle commissioni bancarie
  • Il monitoraggio dei tassi d’interesse
  • Funzioni di analisi sul cash flow nel breve termine e medio periodo
  • Riconciliazione dei conti
  • Gestione mutui

E molto altro ancora!


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